编辑推荐
《基金销售红宝书:"权益类产品"营销技能与方法(第二版)》由经济管理出版社出版。
作者简介
陈翎知，经济学硕士、Beta理财师产品经理。八年财富管理行业经验，曾履职券商财富中心、国内大的金融资讯服务商，擅长财富管理工具底层架构搭建，产品销售体系和销售逻辑构建，对基金等金融产品可视化解读方法、资产配置方法及客户管理工具优化持续探索，同B寸对财富管理领域的内容运营有丰富经验，运营的微信公众号有30万财富行业从业人员粉丝。
张宇泽，金融硕士、上炫资本合伙人。财富管理行业从业近十年，履职银行业、咨询业多年，培训经历遍及招商银行、交通银行、中国银行、农业银行等；擅长财富管理领域可视化营销、整台式营销与资产配置实践；汲取香港、台湾、新加坡等多地金融机构的线资深投资顾问的经验和思想精髓参与编纂本书。
目录
第一章财富管理的“核心竞争力”
一、“投顾”时代，已经到来
二、财富管理：一项伟大的“教育事业”
三、我在招行如何做理财经理
第二章基金营销的基本方法
第一节基金营销的内涵
一、理财师为何要卖基金
二、销售基金产品的第一步
三、营销闭环=创造客户预期+管控客户预期+重塑客户预期
四、基金营销三重境界
第二节资产配置与理财规划
一、资产配置是一种服务逻辑
二、做好财富业务一定要配置基金
三、“立体”的理财规划
第三节理财师的职业定位
一、成为一名“专业的”理财经理
二、客户“关系”经营≠客户“资产”经营
三、4433法则：看懂你的基金KPU
第三章基金营销方法与实例
第一节基金营销的售前准备
一、基金销售需要“套路”
二、用客户听得懂的语言，白话基金
三、化解客户对基金的心理对抗
四、基金销售核武器：帮客户“盯”好他的资产
五、定投要傻傻地买，聪明地卖
第二节基金营销的售后服务
一、可以给客户构建一个不亏损的基金组合吗？
二、基金“解套”是个伪命题
三、基金诊断三部曲：6+5+2
四、做好客户资产的“守护神”
五、一家“微店”让基金销售化繁为简
第三节基金营销话术与实例
一、深度：“一对一”基金营销重点突破
二、宽度：“一对多”基金沙龙批量围攻
三、广度：“定投”营销地面式覆盖
四、场景营销之基金“趣味话题”
五、实例：话说营销流程
六、说英雄，谁是英雄——如何才能找到基金中的“雄基”
第四章基金营销进阶技能
一、SWOT：“排摸”客户结构
二、基金客户的分群营销
三、存量客户基金交叉营销
四、客户“忠诚”养成记
五、“老”基金客户营销深耕
六、“异议”是成功的信号
七、售后只是营销成功的“开始”
第五章基金营销的组织管理
一、基金营销撬动其他指标
二、团队战：网点岗位联动营销
三、分、支行基金销售推动与组织
四、总、分行FC团队该于点什么
五、传说中的Beta
文摘
版权页：
插图：
到了2008年，客户关注的焦点立刻转向是否会亏损，尽管我们选择出的基金相对排名是很好的，但这时客户对损失的反应程度要远比2007年获得收益时大得多。在《如何扫除基金销售中客户的“心理误区”》一文中，笔者对这种现象进行了分析，这是由于投资心理学中的损失厌恶认知偏差造成的，对于这种问题，我们认为虽然可以帮助客户引导其理性认知，但作为基金销售机构，更好的解决方法是在不同的市场环境下推出不同H标的产品组合，牛市中基金选择的标准是“相对收益”，而到了熊市中就应该推出“绝对收益”组合。本部分将就如何构建“绝对收益”组合进行介绍。
众所周知，由于公募基金在股票配置上的仓位契约要求，造成了其无法完全规避系统性风险，因而公募基金是以追求相对回报为目标的，对基金经理而言，所管理的基金产品只需业绩超越其他基金经理即可，无须一定获得正收益。因此对于公募基金中的偏股型品种，在股市出现较大调整时，投资者即便购买到了市场上最牛的品种，很可能也是亏损的。就像2008年，年度排名第一的偏股型基金跌幅接近30%，而此时投资者虽然购买到了最好的产品，但也无法逃避亏损的命运。那么投资公募基金是否有可能不亏损呢？
经过笔者对公募基金的研究发现，简单配置一只基金产品，特别是偏股型基金几乎不可能保证不亏损，但通过运用数学中的相关性原理，在基金产品中进行合理配置和动态调整则可以大概率实现至少本金的安全并可获取相对稳定的收益，而实现这一目标的基础是找到与偏股型基金负相关的相关资产，那么在基金产品中，债券型基金是否可行呢？
为了验证偏股类产品和偏债类产品是否可实现互补，笔者以中证股票基金指数作为偏股型基金的代表，以中证债券基金指数作为债券型基金的代表，任意月初时点买人偏股型基金和债券型基金持有一个季度、半年、一年，观察两类资产同时出现负值的概率，如表3—3所示。
《基金销售红宝书:"权益类产品"营销技能与方法(第二版)》由经济管理出版社出版。
作者简介
陈翎知，经济学硕士、Beta理财师产品经理。八年财富管理行业经验，曾履职券商财富中心、国内大的金融资讯服务商，擅长财富管理工具底层架构搭建，产品销售体系和销售逻辑构建，对基金等金融产品可视化解读方法、资产配置方法及客户管理工具优化持续探索，同B寸对财富管理领域的内容运营有丰富经验，运营的微信公众号有30万财富行业从业人员粉丝。
张宇泽，金融硕士、上炫资本合伙人。财富管理行业从业近十年，履职银行业、咨询业多年，培训经历遍及招商银行、交通银行、中国银行、农业银行等；擅长财富管理领域可视化营销、整台式营销与资产配置实践；汲取香港、台湾、新加坡等多地金融机构的线资深投资顾问的经验和思想精髓参与编纂本书。
目录
第一章财富管理的“核心竞争力”
一、“投顾”时代，已经到来
二、财富管理：一项伟大的“教育事业”
三、我在招行如何做理财经理
第二章基金营销的基本方法
第一节基金营销的内涵
一、理财师为何要卖基金
二、销售基金产品的第一步
三、营销闭环=创造客户预期+管控客户预期+重塑客户预期
四、基金营销三重境界
第二节资产配置与理财规划
一、资产配置是一种服务逻辑
二、做好财富业务一定要配置基金
三、“立体”的理财规划
第三节理财师的职业定位
一、成为一名“专业的”理财经理
二、客户“关系”经营≠客户“资产”经营
三、4433法则：看懂你的基金KPU
第三章基金营销方法与实例
第一节基金营销的售前准备
一、基金销售需要“套路”
二、用客户听得懂的语言，白话基金
三、化解客户对基金的心理对抗
四、基金销售核武器：帮客户“盯”好他的资产
五、定投要傻傻地买，聪明地卖
第二节基金营销的售后服务
一、可以给客户构建一个不亏损的基金组合吗？
二、基金“解套”是个伪命题
三、基金诊断三部曲：6+5+2
四、做好客户资产的“守护神”
五、一家“微店”让基金销售化繁为简
第三节基金营销话术与实例
一、深度：“一对一”基金营销重点突破
二、宽度：“一对多”基金沙龙批量围攻
三、广度：“定投”营销地面式覆盖
四、场景营销之基金“趣味话题”
五、实例：话说营销流程
六、说英雄，谁是英雄——如何才能找到基金中的“雄基”
第四章基金营销进阶技能
一、SWOT：“排摸”客户结构
二、基金客户的分群营销
三、存量客户基金交叉营销
四、客户“忠诚”养成记
五、“老”基金客户营销深耕
六、“异议”是成功的信号
七、售后只是营销成功的“开始”
第五章基金营销的组织管理
一、基金营销撬动其他指标
二、团队战：网点岗位联动营销
三、分、支行基金销售推动与组织
四、总、分行FC团队该于点什么
五、传说中的Beta
文摘
版权页：
插图：
到了2008年，客户关注的焦点立刻转向是否会亏损，尽管我们选择出的基金相对排名是很好的，但这时客户对损失的反应程度要远比2007年获得收益时大得多。在《如何扫除基金销售中客户的“心理误区”》一文中，笔者对这种现象进行了分析，这是由于投资心理学中的损失厌恶认知偏差造成的，对于这种问题，我们认为虽然可以帮助客户引导其理性认知，但作为基金销售机构，更好的解决方法是在不同的市场环境下推出不同H标的产品组合，牛市中基金选择的标准是“相对收益”，而到了熊市中就应该推出“绝对收益”组合。本部分将就如何构建“绝对收益”组合进行介绍。
众所周知，由于公募基金在股票配置上的仓位契约要求，造成了其无法完全规避系统性风险，因而公募基金是以追求相对回报为目标的，对基金经理而言，所管理的基金产品只需业绩超越其他基金经理即可，无须一定获得正收益。因此对于公募基金中的偏股型品种，在股市出现较大调整时，投资者即便购买到了市场上最牛的品种，很可能也是亏损的。就像2008年，年度排名第一的偏股型基金跌幅接近30%，而此时投资者虽然购买到了最好的产品，但也无法逃避亏损的命运。那么投资公募基金是否有可能不亏损呢？
经过笔者对公募基金的研究发现，简单配置一只基金产品，特别是偏股型基金几乎不可能保证不亏损，但通过运用数学中的相关性原理，在基金产品中进行合理配置和动态调整则可以大概率实现至少本金的安全并可获取相对稳定的收益，而实现这一目标的基础是找到与偏股型基金负相关的相关资产，那么在基金产品中，债券型基金是否可行呢？
为了验证偏股类产品和偏债类产品是否可实现互补，笔者以中证股票基金指数作为偏股型基金的代表，以中证债券基金指数作为债券型基金的代表，任意月初时点买人偏股型基金和债券型基金持有一个季度、半年、一年，观察两类资产同时出现负值的概率，如表3—3所示。
| ISBN | 9787509647509 |
|---|---|
| 出版社 | 经济管理出版社 |
| 作者 | 陈翎知 |
| 尺寸 | 16 |